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Blanqueo de dinero con doble facturación
El defraudador puede afirmar que es el verdadero proveedor de su empresa, o incluso hacerse pasar por un miembro de su propia empresa. Los fondos se suelen transferir rápidamente, por lo que recuperar el dinero de las cuentas fraudulentas puede ser extremadamente difícil.
Los defraudadores de facturas suelen estar al tanto de las relaciones entre las empresas y sus proveedores, y conocerán los detalles de las fechas de vencimiento de los pagos regulares. Es posible que el fraude sólo se descubra cuando el proveedor legítimo haga un seguimiento de los impagos.
Las cartas y los correos electrónicos fraudulentos que se envían a las empresas suelen estar bien redactados, lo que significa que el fraude es difícil de detectar si no existen procesos y controles operativos sólidos. Las direcciones de correo electrónico también son fáciles de falsificar o, en el caso de los ordenadores infectados con malware, los delincuentes pueden acceder a direcciones de correo electrónico auténticas.
Perfecto, es genial. Ha sido un poco complicado cambiarlo, hemos tenido algunos problemas iniciales. Me pregunto si te importaría liquidar la factura ahora mismo para que pueda comprobar que llega por este lado. Tessa está fuera hoy y me ha pedido que lo arregle antes de que vuelva, así que si no lo hacemos, tendré un pequeño problema.
Facturación falsa
El fraude en la facturación se produce cuando un empleado presenta al empleador facturas personales, falsas o infladas por bienes o servicios. El empleado puede crear una empresa ficticia y facturar al empleador, o puede generar nuevas facturas o realizar múltiples pagos a un proveedor actual, aunque no sea cómplice. Otra táctica de fraude en la facturación consiste en presentar facturas por artículos personales adquiridos por el empleado.
Con el tiempo, el director financiero fue acortando el tiempo entre las facturas. Finalmente, presentaba una factura cada tres semanas en lugar de una vez al mes, con lo que cobraba a la organización sin ánimo de lucro aproximadamente un 25% más de lo acordado.
Pague siempre sobre la base de una factura (la factura original), nunca sobre la base de un extracto, y verifique los períodos de tiempo para que no se le facture varias veces por los mismos servicios o el mismo período de tiempo. Las facturas deben mostrar el período de tiempo servido para que no se superpongan. Introduce el número de factura en QuickBooks®, ya que te avisará si se trata de un duplicado.
Una buena estrategia para combatir el fraude en la facturación es incorporar la separación de tareas para las distintas funciones de facturación y contabilidad. La autorización, el mantenimiento de los registros y la custodia de los activos relacionados deben asignarse a empleados distintos; en pocas palabras, la persona que extiende el cheque no debe conciliar las cuentas. Para las empresas en crecimiento, esta separación puede no ser factible, lo cual es una razón común por la que muchas empresas deciden externalizar los aspectos de contabilidad y control de su negocio. Cuantos más ojos haya en los libros, menos atractiva será su empresa para los posibles defraudadores.
Spam de facturas
En general, una factura es un tipo de declaración comercial que proporciona una lista de bienes y/o servicios, junto con la cantidad de pago que se debe por los artículos que se enumeran. Por ejemplo, si usted es un vendedor o una empresa, entonces enviaría una factura a un cliente que todavía le debe dinero por los bienes o servicios que recibió.
En otras palabras, una empresa utiliza una factura para facturar a un cliente. Así, cuando el cliente recibe una factura, puede pensar en ella como una cuenta. Esto contrasta con un recibo, que es un documento comercial que se entrega después de una transacción y sirve como prueba de que el cliente ya ha pagado por los artículos o servicios prestados.
Además, una factura puede contener algo más que el precio, el tipo y el número de artículos o servicios vendidos. También puede incluir la información de contacto del vendedor o de la empresa, la fecha y la hora en que se realizó la compra, y detalles sobre las políticas de devolución, las garantías y otras disposiciones de tipo contractual.
Por último, hay muchos tipos diferentes de facturas que un vendedor o empresa puede elegir en función de sus necesidades. El tipo de factura más común es la factura comercial, que se utiliza para identificar las mercancías y los precios que se deben por una transacción de venta (por ejemplo, las mercancías enviadas entre un vendedor y un comprador). Una empresa también puede utilizar una factura de horario para cobrar a un cliente el importe de los servicios prestados, o para facturarles por transacciones recurrentes, como una cuota de suscripción.
¿Es ilegal crear facturas falsas?
Todas las organizaciones, independientemente de su tamaño, son susceptibles de sufrir fraude en las facturas. El aumento significativo del número de personas que trabajan a distancia ha provocado una reducción de la visibilidad y el control de los procesos de cuentas por cobrar y el consiguiente aumento de las actividades fraudulentas.
Todas las organizaciones, independientemente de su tamaño, son susceptibles de sufrir fraude en las facturas. Incluso si cree que su proceso de cuentas por pagar es hermético, el aumento post-pandémico de la mano de obra a distancia puede reducir el control de una organización sobre los procesos de cuentas por pagar. Esta reducción de la visibilidad se traduce en un riesgo considerable de actividad fraudulenta.
El fraude en las facturas es un peligro real que no puede ignorarse, pero que puede reducirse eficazmente con las estrategias adecuadas. Las empresas que pretenden modernizar los procesos de negocio están buscando tecnología inteligente como el software de automatización de cuentas por pagar para reducir el fraude.
En este blog, le ayudaremos a construir una estrategia para detectar y prevenir el fraude en las facturas en su organización. Describiremos algunos de los tipos más comunes de fraude en las facturas y los indicadores clave para detectar el fraude en las facturas antes de esbozar consejos para evitar que se produzca.
